Online Broker Database
BrokerCheck ass e FINRA- Service, deen Investisseuren erméiglecht datt d'Backgrounds vu Brokerë kucken (ville, awer net all, vun denen heeschen Finanzservicer dës Deeg genannt) an Brokeragefirmen. Et enthält och Informatiounen iwwer déi fréier registrierte Broker; Vill vun dëse Leit kënne nach ëmmer an de Securities oder Investmentfelder schaffen, an esou Informatiounen iwwer dës kënnen an d'Investisseure sinn. De Service ass fräi, a Datensucher kënnen iwwer eng Websäit geleet ginn.
Berichter op Brokers
Fir Broker, déi an de leschten 10 Joer bei FINRA registréiert goufen, dorënner Broker, déi net momentan aktiv sinn, enthält e BrokerCheck Report:
- Summary Donnéeën op de Broker an seng oder hir Identifikatiounen
- Eng Lëscht vun sengen oder aktuellen Aschreiwungen, Lizenzen a Industrieexamen iwwerginn
- Registratioun a Beschäftegungsgeschicht: all FINRA-registrierte Wäertpersonal fir Betriber wou hien a scho je registréiert ass an och fir déi lescht 10 Joer all aner Aarbecht (bannen a baussen der Wertpapierwirtschaft), Militärdéngscht, Chômage an Vollzäit Ausbildung
- Disclosures iwwer Kredynstrategien, Disziplinarienten an Finanzsekteuren am Rekordhiermer, egal ob den Broker tatsächlech fest fonnt gi wier
- De Broker's kuerzfristeg Kommentaren, wann et se gëtt
Wësst Dir datt net all Aktiounen an Uerkleedungen op e Rekord vum Broker uginn.
Wann de Broker net méi mat 10 Joer mat FINRA registréiert huet, ass den eenzegen Ënnerscheed am typeschen BrokerCheck-Rapport de Abschnitt iwwer Offere.
Et beinhalt eng bestëmmte kriminelle, regulatoresch, zivilgerichtlech oder kléng Klausaktioun géint de Broker. D'Evenementer sinn am Berichterhuelung agefouert ginn, wann de Broker war:
- Ënner eng definitiv Regulatiounsaktioun
- Verrufte vun (oder Dir géift schuldig sinn oder kee Wettbewerb fir gewëssen Verbrieche
- Ënnert enger ziviler Ongerechtegkeet mat Investitiounsaktivitéiten investéiert
- Geforen duerch e Zivilgericht an enger Verletzung vun Investitiounsgesetzer oder Reglementer ze sinn
- Nodeem als Enregistrement oder Bekannten an enger Schiedsrichteraktioun oder engem zivilen Klenge behaapt huet, datt hien oder se verkeeft Verträglechkeetspraxis, a wat e Präis oder Zivilgericht géint hien oder hir huet
FINRA listéiert all Event, wéi vun de Securities Regulatiounen, dem individuellen Broker, an all Beteiligungsfirmen gemellt.
Berichter op Brokeragefirma
De typesche BrokerCheck Report op enger Brokerage Firma besteet aus:
- En Iwwerbléck iwwert d'Firma an hiren Hannergrond
- Wéini a wou d'Firma gegrënnt gouf
- D'Leit an d'Organisatiounen mat de Contrôle vun Aktien oder Afloss iwwer d'Operatioun vum Betrib
- Eng Geschicht vu Fusiounsfong, Acquisitions oder Numm ännert
- Déi aktiv Aktivitéite vun de Firmen an Aschreiwungen, d'Typen vun Entreprisen, déi se liwwert an aner Detailer zu senger Operatioun
- Disclosures iwwer all Schiedsrichterpräisser, Disziplinarientéierungen a Finanzsekteuren am Datemarkt
Bedenkt datt onvergänglech oder ongeléinerte Handlungen ugebueden ginn an d'Präsenz vun all ähnlechen Handlungen sinn net onbedéngt d'Fehler ze léisen.
Informatiounquellen
D'Informatioun am BrokerCheck stitt aus der Zentraler Registréierung Depository (CRD), déi d'Registrierung an d'Lizenz vun de Brokeragefirmen an de Verkeefer bréngt.
Reguléierer och Informatioun fir CRD iwwer verschidde Disziplinarverhéichten mat Broker- a Brokeragefirma.
Währung vun Informatiounen
Registrierte Broker- a Brokeragefirma muss normalerweis innerhalb vu 30 Deeg Aktualiséierung no CRD weiderginn nodeems hien / se / se léiert e Event. BrokerCheck reflektéiert déi nei oder iwwer Ännerunge vu CRD direkt. Informatioun gëtt normalerweis net fir Firme aktualiséiert, déi net méi mat FINRA registréiert oder fir Brokerën, déi net méi mat FINRA registréiert sinn.
Wat BrokerCheck schafft net
Beispiller sinn:
- Uerteeler a Liëlen ursprünglech gemellt als onbezuelend, dat spéider waren zefridden
- Bankrott Verfuere scho méi wéi 10 Joer.
- Social Security Numbers
- Residential Historie Informatiounen
- Physikalesch Beschreiwungsinformatioun
Allgemeng ass BrokerCheck keng Donnéeën déi net an CRD fléissen, och d'Informatioun déi net eemol war, awer net méi.
FINRA probéiert eng vertraulech Viraussetzung vu perséinleche Clienten ze schützen, offensiv oder diffamatoresch Sprooche ze schützen an Informatiounen ze vermeiden, déi erneideg Identitéitskaart oder Identitéitsklauscher erhéijen.
New Offrëtt Propositiounen
2012 hat FINRA d'Erhéijunge vun BrokerCheck erhéicht wéi:
- Grënn fir a Kommentaren, déi mat engem Kündeger vun engem Broker zesummenhänken
- Edukativ Hannergrond
- Aner professionnelle Bezeechnungen, wéi CFA oder CFP
- Méi Detailer iwwer den Investisseure Kloën géint Broker
An der Tëschenzäit ruffen d'Investisseuren aus, datt d'Scoren, déi am Examen wéi d' Serie 7 opgefouert sinn, géint FINRA géintiwwer sinn a sinn onopfälle bei Brokerage. D'Experten zitéiert am The Wall Street Journal ("Keeping Score: Investor Advocates Push for More Broker Disclosure, Including Grades on Exams", 29. Mee 2012) d'Utilitéit vun den Testerproblemer ze reportéieren, well se weisen, korreléieren net mat der zukünfteg Investitiounsperspektive oder Servicequalitéit, déi Haapttreiber vun der Clienten zefridden .