Fir finanziell Adviseren
Eng potenziell Verréngerungsquelle gëtt vun der Tatsaach datt den Titel Finanzbeaarbechtter kann souwuel als Investissement Brokeren anhand vun der Eignungsstandard a Registrierung vun Investitiounsbetribtern ënnert dem fiduciary Standard applizéiert ginn. Während Kommissiounen baséiert Client Bezéiungen déi laang etabléiert Norm ënnert de fréieren, déi lescht traditionell arbiträr ze bezuelen.
Finanzbeamte kann bezuelt ginn duerch Typ vun Sécherheetsverkaf, an typesch de Prozentsatz, deen hien oder si behält sech erhéigt wéi d'totale Provisionnel (oder Produktiounskrediten) verdéngt am Joer erop. Et gëtt oft als Ausgabestëmmung vum Finanzberoder bezeechent. D'Matrix vun der Ausbezuelungsraten ass normalerweis säin Ausgabegréisst genannt .
Virdeeler vum Client:
Basing Finanzvisitoren bezuelt op Kommissiounen allgemeng ass déi avantagéis Optioun fir Clienten déi langfristeg Investisseuren sinn, no enger Kaupthing an Investitiounsstrategie als eent, wat en häufegen handeleg an e schnelle Portefeuerschutz ubitt.
Et ass dofier wier wann de Client haaptsächlech onbedengt an finanziell erstaunt ass, an net vill weider oppassen an Berodung vum Finanzberoder.
Virdeel fir de Finanzberoder:
Fir finanziell Berodung déi aggressiv a kompetent a Verkaf sinn, a wou hir Clienten komfortabel mat Investitiounstrategien déi héescht Transaktiounsvolume matmaachen, kann e commission based payment plan erheblech méi kompenséiert ginn als alternative Methoden.
De méi aktiv gëtt e Händler e Client, an de méi grouss de finanziellen Verméigen op Depositoun am Konto vum Client, dest méi wahrscheinlech de Client ass (a kritt) zéng zousätzlech Ofkommesronnen a verspriechen den Standardpräis vun der Firma. Nëmme souvill Vertrauen an aggressiv Finanzvisiteuren hunn normalerweis d'Erfolleg vun der Linn iwwer Cliente fir Reduktiounen an dësen Szenarien ze halen.
Conflicts of Interest:
Wann e Finanzberoder op enger commission baséiert, ass et e klore Konflikt vun Interesse, well dës Bezuelung direkt mat der Erwiermung vu Transaktioune verlinkt ass an net an d'Investitiounsprozess. Déi Praxis, déi e skrupelos Finanzvisiteuren ophëlt fir hir Commissioun baséiert Kompensatioun duerch exzessiv Handel ze maximéieren, gëtt als Virwand ugesinn.
Churning ass eng speziell Gefor mat sougenannten discretionary accounts, an där de Finanzberoder d'Fähegkeet kritt huet fir seng Geschäfter op seng oder eegene Wonsch z'entwécklen, ouni éischt explizit Erlaabnis vum Client ze kréien. Mat engem net-discretionary Account muss de Finanzberoder esou e Permissiounen vum Client fir all Transaktioun kréien déi hien oder si proposéiert. Eng Telefonsgesprëffung genügt als Mëttel fir dës Genehmegung ze kréien.
Wéinst der potentiell rechtlech Exposé sinn déi Konformitéitsdeeg an deene konservativste Securitéie Brokeragefirmen eng schwéier Beschränkungen op d'Fäegkeet vu Clienten fir Diskretiounskonten ze maachen.
Prävalenz:
Ënner de registréierte Betreiber, déi op enger fiduciarian Basis fonctionnéieren déi individuell Clienten hunn a mindestens 25 Milliounen $ am Clientvermëttler hunn (déi Beroder mussen och registréiert sinn fir als Broker / Händler ze handelen), de Prozentsaz vun deenen déi Kommissiounen verdéngen:
- 22% am Joer 2010
- 23% am Joer 2009
- 24% am Joer 2008
Bedenkt datt e puer vun de Recettë vun der Investitiounsberoder hier Multiplikatiounspläng anhuelen, déi duerch Client oder Client Konto ënnerschiddlech sinn. Dofir hunn déi prozenteg an dëser Etude méi wéi 100% iwwer all PeiTypen.
Dës Figuren stinn aus enger Studie vum Dr. Lukas Dean, Assistent Professer a Finanzplanungsprogramm Direktioun am Cotsakos College of Business an der William Paterson University in New Jersey.
D'Unzuel vun dëser Studie goufen zitéiert an "Wéi kaafen Äre Finanzberoder", den Wall Street Journal , den 12. Dezember 2011.