- Spueren fir d'Pensioun
- Spueren fir d'Uni
- Spueren fir Heem oder Auto kaaft
- Budgetement
- Ausgabenkontrolle
- Léint
- Investéieren
Vill Planer funktionnéieren onofhängeg oder a klenge Firmen, obwuel gréissere Finanzdéngschtfirma entweder finanziell Planer ginn fir hir Mataarbechter ze hunn oder se sou bestoen datt hir Finanzberoder (oder Finanzberater ) och als Finanzplaner zertifizéiert ginn.
Fannt Job Openings: Fëllt dëse Tool fir aktuell Arbechtsplazen am Feld ze fannen.
Edukatioun
Ee Bachelorstudium ass déi klengt Erzéiungserfärung déi vun engem Finanzplaner erwaart gëtt. Coursework an Finanzen, Comptabilitéit an / oder Economie ass hëllefreich, awer net erfuerderlech. Stär vu quantitative a Problemléisungsfäegkeeten si néideg, awer dofir Kommunikatiouns- a Verkafskompetenzen. Eng MBA kann Iech e speziell wënschenswert Aarbecht kandidéieren, jee no der Firma.
Certificatioun
Déi legal Ufuerderunge fir als Finanzplaner ze féieren sinn vu verschiddene Staaten. Och an Jurisdiktiounen, wou et net gesetzlech Mandat gëtt, iwwer d'Untersuchung fir e Certificated Financial Planner (CFP) ze ginn ass ganz recommandabel. D' Benotzung vun der CFP erhéicht Är Kredibilitéit a Maartwirtschaft, potentiel Patronen a Cliente gleich.
Dossieren an Responsabilitéiten
En Finanzplaner hëlleft Client'en perséinleche Budgeten, Kontrollausgaben a setzen d'Ziler fir Spueren a realiséieren Strategien fir de Räichtum ze sammelen.
Hien oder si kënne Bezéiungen mat Finanzvisiteuren , Investitiounsmanagëler an / oder Investmentfirmen schaffen, déi dës Spezialisten fir d'aktuell Investitioun vun hire Clienten benotzen. Deen Job erfuerdert aktuellt iwwer Entwécklungen a Finanzproduiten , Steiergesetzer a Strategien fir perséinleche Finanzgestioun, besonnesch mat der Altersbetreiung an de Propriétéiten.
Erfolleg erfuerderlech och Verkafskapazitéit, a bei der Akquisitioun vun neie Clienten an an der Entwécklung vun neie Ideeën, fir d'finanziell Situatioun vun existente Clienten ze verbesseren.
Typesch Plang
D'Zäit Engagement ass héiger Verännerlech, ofhängeg vun der Art vun der Praxis, déi Dir sidd, Är Clientlât, an d'Ustrengung, déi Dir nei Clienten erliewt. Esou kann et vu engem Deelzäitseffekt vun ënner 40 Stonnen pro Woch bis zu engem méi wéi 40 Stonnen reichen. Fir Är Clientspläng ze plangen, mussen d'Finanzplaner regelméisseg fir Versammlungen an Telefonskonventiounen abegraff sinn an op de Weekend.
Wat ass fir?
Ofhängeg vun der Firma, e Finanzplaner ka mat engem héigen Grad vu professionneller Autonomie genéissen. De Job soll Appel maachen, déi d'Léierpersonal genéissen, well vill vun Äre Clienten onerhéiert finanziell an erfuerderlech sinn an d'Grondsätz vun der perséinlecher Finanzplaz erfuerderen. De Job kritt och eng Méiglechkeet fir Är Liewenskonditiounen zu enger konkret Manéier ze verbesseren.
Wat ass net wéi
Finanziell onofhängeg Clientë erfannen oft vill Hand mat engem Finanzplaner, kann onrealistesch Erwaardunge sinn, a kann den Planner fir eegen Auswierkungen fir Recommandatiounen ze schueden.
Planer kënne Konflikter vu Interesse kréien. Zum Beispill, e Finanzplaner am Employeur vun enger Securitéité brokerage Firma kann opdrängen, fir bestëmmte Investitiounsprodukter ze recommandéieren, déi net fir all seng Cliente virausgoen. Eigentlech hunn Planierer déi fir kleng Betriber schaffen, déi Ofkommes fir Direktgeschäft fir gewëssen Finanzvisiteuren, Suen oder Kapitalgesellschaften ähnlech Konflikter konfrontéieren.
Salary Range
Laut Daten déi vum Princeton Review kompiléiert sinn, kënnen duerchschnëttléch Gehälter fir Finanzplaner $ 100.000 fir déi mat 10-15 Joer Erfahrung erliewen. Allerdéngs kann de Startniveau esou kleng wéi $ 20.000 sinn. Wéi et scho virdru bekannt ass, sinn vill finanziell Planer hir Selbstänneg oder eng kleng kleng, onofhängeg Praxisgruppen. Planer an dësen Situatiounen kënnen méi variabel Gewënn wéi déi am beschäftegt vu méi grouss Betriber hunn, ofhängeg vun de Geschäftsbedingungen.