Gitt Geld ze hëllefen Leit ze verwalten
En Finanzberoder kann Investitioun, Steier- a Versécherungsberodung ubidden. Hien oder si verbréngt vill Zäit déi Clientenbasis z'entwéckelen.
Quick Facts Iwwer Finanzvisiteuren
- Am Joer 2016 huet de Finanzberoder eng Medianlinn vun 90.500 Dollar verdéngt.
- Méi wéi 249,00 Persounen hunn an dësem Beruff 2014 gemaach.
- Déi Finanzindustrie beschwéiert de gréissten Deel dovunner.
- Aarbechtsplaze si normalerweis Vollzäit.
- 20% vun de Finanzvisiteuren selbststänneg.
- D'US Bureau of Labor Statistics (BLS) hat de Prognose vum Aarbechtsplang virgeschriwwe wäert vill méi séier wéi déi duerchschnëttlech fir all Occupatiounen bis 2024 a se dementéiert en "Bright Outlook" Besatzung.
E Day in a Financial Advisor's Life
Dës typesch Aarbecht ass aus Online-Annoncen fir Finanzberoder Positiounen ze fannen op Indeed.com:
- "Empfänken Investitiounsprodukter a Servicer, déi fir Aussergewéinlech an Cliente passen op Basis vun hiren Ziler, Ressourcen, Zäit Horizont, Risikoprofil an Virléiften"
- "Fuerderen a verhandelen a verfollegen duerch Implementatiounstechnik'en inkludéieren Versécherung, Investitiounen, Steiererklärung, Scholdenmanagement, Immobilierplane an aner Aufgaben, déi op de Client"
- "Entscheed Iech fir Äert Praxis ze bauen andeems Dir Är Clienten an de Märkte déi Dir wëllt verfollegen"
- "Solicit Clienten aktiv iwwer Telefon, Mail, Referrals etc."
- "Pfleeg op korrekte Dokumentatioun op véier Richtlinien, déi duerch Konformitéit an Administratioun"
- "Fir all Regelen a Reglementer respektéieren"
Wéi ee Finanzberoder ginn
Fir als Finanzberoder ze schaffen brauch Dir op d'mannst e Bachelorstudium ze verdéngen . Majors , déi gutt Präparatioun fir dës Occasioun bidden, gehéieren zu Finanzen, Economie oder Comptabilitéit. Een MBA (Master's of Business Administration ) oder e Master-Diplom an Finanzéierungen kann Iech hëllefen Iech schliisslech op eng Gestiounsstellung ze goen.
Wann Är Aarbecht ëmfaellt de Finanzprodukter wéi Aktien, Obligatiounen an Versécherungspolicen ze verkafen, braucht Dir Lizenzen ze maachen. Kuckt d'Verëffentlechung vum Securities Laws & Regulations iwwert d'Nordamerika Securities Administrators Association (NASAA) Websäit fir Lizenzverhalen. Finanzvisiteuren, déi hir Clienten hir Investitioune verwalten, mussen de Registréieren entweder vum Staat oder der US Securities and Exchange Commission (SEC) registréieren, ofhängeg vun der Gréisst vun der Firma, fir déi se schaffen.
Vill Leit, déi an dësem Beräich schaffen, verdéngen de Certificat de Finanzplanner mat der Certificat Financial Planner Board of Standards (CFP). Fir dëst ze maachen, mussen se en Examen verlaangen no dem Éischte grad e Bachelorstudium a kritt 3 Joer Erfahrung an der Finanzplanung.
Wéi vill Soft Skills brauch Dir?
Zousätzlech zu engem Ofschloss an der Lizenz, Dir braucht och verschidde Soft Fäegkeeten , perséinleche Charakteristiken déi Dir net duerch formell Training kënne léieren, fir an dësem Beruff Erfolleg ze bréngen. Hei sinn déi wichtegst:
- Aktiv Listening : Dir musst iech u finanziell Ziler vun Ärem Client ze héieren an ze verstoen.
- Critical Thinking : Fir ze verstoen, wéi Är Klienten hir Ziler erreeche kënnen, musst Dir all déi verfügbare Donnéeën evaluéieren.
- Lies Kompensatioun: Et ass néideg Dokumenter ze verstoen, déi verschidde Finanzinstrumenten beschreiwen.
- Verbal Kommunikatioun : Dir musst elo d'Finanzservicer kloer erklären, déi Dir potenzielle Clienten ubelaangt.
- Service Orientéierung: e Wonsch, fir Leit ze hëllefen ze plangen fir déi Zukunft.
Wat ass d'Wir Patronen vun Iech erwënscht?
Zousätzlech zu Fäegkeeten an Erfahrung, wéi Qualitéiten hunn d'Patronen nogefrot wéi se d'Aarbechter maachen?
Hei sinn e puer Ufuerderungen vun aktuellen Aarbechtsmeldungen déi op Indeed.com fonnt ginn:
- "Gutt organiséiert mat der Fäegkeet, d'Zeit ze kontrolléieren effizient beim Ëmgang mat méi Prioritéite"
- "Fäegkeet fir Leit ze beaflossen"
- "Besteet eng Verpflichtung fir Professionalitéit , Eierlechkeet an eng staark Aarbecht ethesch"
- "Huet d'Fähë gereegt, fir de Rendez-vous ze stellen, qualifizéiere fir Gelegenheet an eng enk Zesummenaarbecht bannent 2 bis 3 Uriff"
- "Schaffen onofhängeg och als Funktioun vun engem Team"
- "Profitéiert Computerkenntnisser, besonnesch Microsoft Office Apps"
Ass dës Besetzung e gudde Passt fir Iech?
Zu de Faktoren, déi bestëmmen, datt e Finanz-Beroder eng gutt Saach fir Iech ass Är Interessen , Perséinlechkeetstyp a berufflech Wäerter . Dës Karriär ass fir Leit mat den folgenden Attraktiounen:
Interessen ( Holland Code ): ECS (Entreprisen, konventionell a sozial)
Perséinlechkeetstyp ( Myers Briggs Perséinlechkeetstyp Indikator [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP oder ESTP
Aarbechter Related Werter : Onofhängegkeet, Achievement, Erkennung
Besëtzer mat verbonnen Aktivitéiten an Aarbechten
| Beschreiwung | Median Joresliewen (2016) | Mindest Obligéierter Erzéiung | |
|---|---|---|---|
| Kreditt Officer | Hëlleft Leit an Entreprisen hir Kreditt vu Banken an aner Kreditinstituter | 63 600 $ | Bachelor Ofschloss |
| Kredittrot | Gitt Berodung iwwer d'Acquisitioun an d'Verwalde vun Scholden fir Privatpersounen an Organisatiounen | 44.380 $ | Bachelor Ofschloss |
| Audit | Iwwerpréift fir eng finanziell Undeel vun der Organisatioun fir Zeeche vu Mismanagement | 68.150 Dollar | Bachelor Ofschloss |
| Fundraiser | Hëlleft Organisatioune Planungsfäegkeeten an Kampagnen fir Geld ze sammelen | 54.130 $ | Keen spezifesche pädagogesche Viraussetzunge, awer e puer Employéën Ofgeschloss Bachelorstudent |
Quell:
Bureau of Labor Statistics, US Department of Labor, Occupational Outlook Handbuch , 2016-17 (besicht de 24. September 2017).
Beschäftegung an Trainingsverwaltung, US Department of Labor, O * NET Online (besicht de 24. September 2017).